Giao dịch như chơi... tài xỉu

Theo chia sẻ trên mạng xã hội của một thành viên tên T tham gia Wefinex, đây là sàn giao dịch quyền chọn nhị phân - BO (Binary Option) nên các nhà đầu tư sẽ kiếm tiền bằng cách giao dịch cá cược và nhận hoa hồng tuyến dưới.

Cụ thể, Wefinex cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Đặt lệnh Tăng (Xanh) hoặc Giảm (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD tại thời điểm hiện tại, sau 30 giây tiếp theo sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng, người chơi sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó.

Wefinex cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch.

Wefinex cũng cho phép người chơi tạo tài khoản demo nhằm trải nghiệm thoải mái trước khi mở một tài khoản thực. Việc mở tài khoản thực để tham gia giao dịch chỉ với số tiền tối thiểu từ 10 USD và số tiền cho mỗi lần giao dịch chỉ từ 1 USD.

BO được hiểu đơn giản là dự đoán tương lai giá trị tài sản mà cụ thể ở đây là đồng WIN, đây là hình thức đầu tư có rủi ro cực kỳ lớn. Nếu không có kinh nghiệp hay ít kinh nghiệm đầu tư tài chính, tốt nhất người dân không nên đầu tư vào BO. Hình thức này rất dễ gian lận, vì nó giống như kiểu chơi cờ bạc, nên nhiều quốc gia đã cấm loại hình giao dịch này.

Việc dự đoán kết quả trong 30 giây hoàn toàn mang yếu tố may rủi, không có quy luật hay công thức nào để nhà đầu tư luôn chiến thắng.

Một chuyên gia tài chính nhận định, BO cung cấp bảng giá thay đổi trong vài chục giây, khoảng thời gian mà không ai có thể đưa ra phán đoán chính xác. "Nói cách khách, cách chơi của Wefinex không khác gì chơi tài xỉu và bản chất giao dịch của sàn này không phải là hình thức đầu tư. Loại giao dịch đánh cược tiền cho một việc không biết kết quả, chính là cờ bạc", vị chuyên gia này nhấn mạnh.

Núp bóng đa cấp

Qua giới thiệu, sàn Wefinex là một thành phần trong hệ sinh thái ngân hàng số Winsbank. Để đăng nhập sàn, người chơi chỉ cần dùng tài khoản có sẵn trên Winsbank.

Anh T cho biết, có 2 cách để đăng ký tham gia: Thứ nhất, đăng ký đầu tư Winsbank để kiếm thu nhập bằng đồng WIN cũng như cổ phiếu EShare. Sau này, nhà đầu tư hoàn toàn có thể chuyển lợi nhuận sang sàn Wefinex để giao dịch.

Thứ hai, đăng ký tài khoản Wefinex và tham gia nhóm đọc lệnh giao dịch của chuyên gia cũng như nâng gói đại lý 100 USD để nhận hoa hồng 7 tầng, tối đa 2%/tổng giao dịch 7 cấp hàng tuần. "Chỉ những thành viên nào đăng ký theo link  https://wefinex.net/register?r=975E5E9 mới được tham gia nhóm đọc lệnh giao dịch của chuyên gia, cam kết 1 – 3% lợi nhuận mỗi ngày để kiếm tiền thụ động với sàn Wefinex", anh T cho biết. (975E5E9 được hiểu là mã giới thiệu của chủ tài khoản - PV).

Đặc biệt, người giới thiệu luôn khuyến khích các nhà đầu tư nạp 100 USD trở lên để mở chức năng đại lý và kiếm tiền hoa hồng bằng cách giới thiệu thành viên mới cho sàn.

Người giới thiệu luôn khuyến khích các nhà đầu tư nạp 100 USD trở lên để mở chức năng đại lý và kiếm tiền hoa hồng bằng việc giới thiệu thành viên mới cho sàn

Không dừng lại ở hình thức đánh bạc như trên, người tham gia còn có thể kiếm thêm lợi nhuận bằng việc đăng ký làm đại lý, sau đó giới thiệu người chơi mới tham gia mua quyền đại lý.

Cụ thể, mua quyền đại lý với giá 100 USD để nhận được các quyền lợi như: hưởng hoa hồng giao dịch và hoa hồng đại lý trong hệ thống của mình. Cấp quyền đại lý càng cao thì càng nhận được nhiều quyền lợi. Ví dụ đại lý ở cấp 7 sẽ nhận được hoa hồng đại lý và hoa hồng giao dịch tối đa đến 7 tầng.

Cách thức để tăng cấp như sau: Cứ đạt đủ điều kiện về số F1 đã mua quyền đại lý và điều kiện tổng khối lượng giao dịch sẽ được lên cấp ngay lập tức mà không cần phải chờ đến hết tuần (khối lượng giao dịch/tuần tính trên khối lượng giao dịch của F1).

Nếu người tham gia F0 giới thiệu được 4 F1 đã mua quyền đại lý, khối lượng giao dịch trong 1 tuần của F1 là hơn 4.000 USD trở lên, thì sẽ được lên cấp 3 và được hưởng các quyền lợi như Hoa hồng quyền đại lý. Cụ thể, F0 sẽ được hưởng 50 USD cho mỗi F1 mua quyền đại lý, 25 USD cho mỗi F2 mua quyền đại lý, 12,5 USD cho mỗi F3 mua quyền đại lý.

Về hoa hồng giao dịch, F0 sẽ được hưởng 1%  trên khối lượng giao dịch của F1, 0,5% trên tổng khối lượng của F2 và 0,25% trên khối lượng giao dịch của F3.

Về hoa hồng giao dịch, F0 sẽ được hưởng 1% trên khối lượng giao dịch của F1, 0,5% trên tổng khối lượng của F2 và 0,25% trên khối lượng giao dịch của F3

Có thể thấy rằng, về bản chất hình thức, BO bị lợi dụng để trở thành công cụ lừa đảo hoàn hảo với mức lợi nhuận cao. Trên thực tế, đồng WIN hoàn toàn không có giá trị tham chiếu nào, không có giá trị ở bất kỳ quốc gia hay sàn tài chính nào ngoại trừ Wefinex. Tất cả do hệ thống của Wefinex tự định giá, trong khi việc giao dịch Bitcoin cũng không được pháp luật Việt Nam công nhận.

Như vậy, rủi ro hoàn toàn ở phía nhà đầu tư, bởi sàn giao dịch kiếm được tiền, còn nhà đầu tư chịu cảnh "tiền mất tật mang".

Theo LS. Nguyễn Thế Truyền, Giám đốc Công ty luật Hợp danh Thiên Thanh, dấu hiệu để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy sẽ là các cá nhân, tổ chức tập trung tuyển dụng tuyến dưới để hưởng hoa hồng. Đồng thời, các doanh nghiệp hoạt động đa cấp trá hình thường hứa hẹn về các mức thu nhập "khủng", thực tế là dùng tiền của người sau trả cho người trước.

"Các hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép, trá hình dưới mọi hình thức sẽ bị xử lý theo Điều 217a Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 về tội vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp", LS. Truyền cho biết.

Mới đây, Bộ Công an đã phát đi cảnh báo, hiện tại, Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại hình tiền ảo và tiền mã hóa nào, nhà đầu tư sẽ chịu rất nhiều rủi ro khi tham gia đầu tư vào các hoạt động đầu tư tiền ảo, sản phẩm ảo. Do đó, nếu ai đã bị mất tiền khi tham gia vào hệ thống Winsbank, có thể đến cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc liên hệ với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao- Bộ Công an để trình báo.