Tại cuộc gặp với các chuyên gia phân tích trên thị trường chứng khoán cuối tháng 8, đại diện VPBank tiết lộ, tốc độ tăng trưởng lợi nhuận của ngân hàng đã tiếp tục được duy trì tốt trong tháng tiếp theo. Cụ thể, lợi nhuận của ngân hàng đã tăng thêm khoảng 1.000 tỷ đồng chỉ riêng trong tháng 7/2019, đưa tổng lợi nhuận VPBank trong 7 tháng đầu năm lên 5.300 tỷ đồng, tương đương 56% kế hoạch cả năm đề ra. Tổng thu nhập hoạt động tính đến cuối tháng 7 cũng tăng lên 20.000 tỷ đồng. Nếu tính riêng tháng 7, mức lợi nhuận 1.000 tỷ đồng cũng cao hơn 42% so với cùng kỳ năm 2018.

Quyền Giám đốc Tài chính VPBank, bà Lê Hoàng Khánh An, cho biết mọi hoạt động kinh doanh của VPBank đều đạt được hiệu quả như mong đợi, tạo đà tăng trưởng vững chắc cho ngân hàng đạt và vượt mục tiêu lợi nhuận đã đề ra từ đầu năm.

Cụ thể, tăng trưởng tín dụng ngân hàng đã đạt 12,5% trong 7 tháng đầu năm, với sự tăng trưởng tốt ở tỷ trọng cho vay ngắn hạn. Theo báo cáo của VPBank, tỷ trọng cho vay ngắn hạn của ngân hàng đã tăng từ 33% cuối năm 2018 lên 35% nửa đầu năm 2019, nhờ sự đóng góp tích cực từ sản phẩm thẻ tín dụng

"Điều này làm cho chúng tôi có sự chậm lại hơn, bởi vì chúng tôi muốn được tăng trưởng chắc chắn hơn, từ đó tiết kiệm cho phí dự phòng trong năm 2019," bà An chia sẻ.

Chi phí dự phòng của ngân hàng trong 7 tháng đầu năm 2019 tăng 18% so với cùng thời điểm năm 2018. Đây là mức tăng thấp hơn nhiều so với tốc độ tăng của năm 2018 với năm 2017. Bên cạnh đó, sự thay đổi trong cấu trúc cho vay cùng sự cải thiện trong năng lực thu hồi nợ đã đưa tỷ lệ nợ xấu hợp nhất xuống dưới 3% tính tại thời điểm cuối tháng 7/2019. Tỷ lệ nợ xấu của ngân hàng riêng lẻ thậm chí chỉ còn 2,34%. Dư nợ tại VAMC giảm từ 3.100 tỷ đồng cuối năm 2018 xuống còn 1.200 tỷ đồng cuối tháng 7/2019.

Lãnh đạo VPBank, cho biết 2019 là năm quan trọng với ngân hàng để cải thiện quản lý chi phí vận hành và dự phòng. Từ năm sau, chi phí dự phòng sẽ ở mức hợp lý hơn, đồng thời ngân hàng sẽ tiếp tục giảm chi phí vận hành để tăng lợi nhuận. "Làm ra 1 đồng doanh thu, thì 1/3 là chi phí vận hành, 1/3 là chi phí dự phòng, còn lại là lợi nhuận. Nếu giảm được 2 loại chi phí, lợi nhuận sẽ tăng. Đây là mô hình lý tưởng của hệ thống,".

Không chỉ gia tăng hiệu quả trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng mẹ, kết quả kinh doanh của FE Credit – công ty tài chính tiêu dùng thuộc sở hữu của VPBank, cũng cho thấy những tín hiệu tích cực trong năm.

Tổng Giám Đốc FE Credit, ông Kalidas Ghose, cho biết giá trị giải ngân của công ty tài chính lớn nhất thị trường này đã đạt gần 20.000 tỷ đồng trong 6 tháng đầu năm. Bên cạnh đó, chỉ trong quý II, số lượng hợp đồng đạt gần 1,3 triệu hợp đồng mới, tăng 57% so với cùng kỳ 2018. Thẻ tín dụng tiếp tục tăng mạnh, với tốc độ tăng trưởng bình quân 40% về cả tổng số lượng thẻ đã phát hành lũy kế và tổng quy mô dư nợ thẻ tín dụng so với cùng kỳ 2018.

Riêng trong quý II, lợi nhuận trước thuế của FE Credit đã tăng 110% so với cùng kỳ năm trước, đạt 1.300 tỷ đồng. Lợi nhuận trước thuế trên tổng thu nhập hoạt động đạt 30% trong, khi chỉ số chi phí trên thu nhập giảm từ 33% cuối quý I xuống 30% cuối quý II, nhờ việc kiểm soát chi phí và đầu tư vào sáng kiến, đổi mới trong hoạt động kinh doanh.

Ngoài ra, nợ xấu của FE Credit đã không ngừng được cải thiện, giảm từ 6,4% vào cuối quý II năm 2018, xuống còn 5,4% vào cuối năm Quý II năm 2019. Kết quả tích cực trên đến từ chiến lược bán hàng hiệu quả, không ngừng đẩy mạnh đầu tư vào số hóa và tự động hóa các hệ thống của FE CREDIT, chuyển dịch từ mô hình bán hàng truyền thống sang nền tảng công nghệ tự động và phân tích nâng cao (FE 2.0), tiến dần đến FE 3.0 với hệ thống phân tích tự động chuyên sâu hơn và hệ sinh thái sản phẩm đa dạng nhằm đảm bảo đảm bảo cung ứng cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất.

Với kết quả tích cực trên của cả FE Credit và ngân hàng riêng lẻ, VPBank đang có được một bàn đạp vững chắc để đạt, vượt mục tiêu lợi nhuận trong năm, và cải thiện tăng trưởng ở những năm tiếp theo.

*Số liệu trong bài được cung cấp bởi ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank)