Tài khoản ngân hàng vốn chứa những thông tin quan trọng và phải tuyệt đối bí mật. Tuy nhiên, thời gian gần đây, xuất hiện những đối tượng chuyên thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng. Đây không chỉ là hành vi vi phạm nguyên tắc hoạt động của ngành ngân hàng mà còn vi phạm pháp luật, có thể phải chịu trách nhiệm hình sự với mức xử phạt cao nhất lên tới 7 năm tù.

Hai đối tượng vừa bị Công an Quận Cầu Giấy, TP Hà Nội bắt giữ vì có hành vi tàng trữ, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là Vũ Đức Anh và Đinh Thành Long.

Lấy lý do cần nhiều tài khoản để phục vụ việc thanh toán, kinh doanh trên mạng, Vũ Đức Anh (21 tuổi, trú tại Đống Đa, Hà Nội) đã thu mua tài khoản ngân hàng của học sinh, sinh viên với giá 100.000 - 200.000 đồng. Đối tượng còn tuyển thêm cộng tác viên và khuyến khích mọi người mở nhiều tài khoản để thu mua với số lượng không giới hạn, sau đó bán lại với giá 1 triệu đồng.

Đối tượng Vũ Đức Anh cho lời khai tại cơ quan công an

Đối tượng Vũ Đức Anh khai đã thuê các bạn sinh viên trên địa bàn TP Hà Nội mở tài khoản ngân hàng và thu mua lại. Tuy nhiên, họ không biết mục đích sử dụng của tài khoản này là gì.

Trong khi đó, Đinh Thành Long (22 tuổi, trú tại Cầu Giấy, Hà Nội) có hành vi tàng trữ trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và lừa đảo chiếm đoạt tài sản .

Theo điều tra của Công an Quận Cầu Giấy, Long lợi dụng việc thưởng tiền trên ví điện tử Momo, áp dụng cho lần đăng ký đầu, nên đã thu mua ảnh chụp chứng minh nhân dân trên mạng, rồi chỉnh sửa dãy số chứng minh thư để mở nhiều tài khoản ngân hàng và dùng sim rác để đăng ký Internet Banking. Sau khi chiếm đoạt được các voucher, đối tượng tiếp tục rao bán những tài khoản ngân hàng.

Đối tượng Đinh Long Thành

Đối tượng Đinh Thành Long khai nhận: "Em mua số chứng minh nhân dân rồi thuê người chỉnh sửa lại để mở tài khoản ngân hàng, chuyển cho người tên Chất để mở các tài khoản BIDV giả và liên kết ngân hàng".

Chỉ trong thời gian ngắn, các đối tượng đã hưởng lợi hàng tỉ đồng từ việc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của người khác. Cơ quan công an đã thu giữ hơn 2.700 sim điện thoại, trong đó có nhiều sim chứa thông tin tài khoản ngân hàng mà các đối tượng chưa kịp tiêu thụ.

Nhiều sim rác và thẻ ngân hàng bị công an thu giữ

Trung tá Phạm Minh Dũng - Phó đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự, Công an Quận Cầu Giấy, TP Hà Nội, cho biết: "Các đối tượng mua bán thông tin cá nhân của công dân, đặc biệt là của học sinh, sinh viên với giá chỉ 100.000 - 150.000 đồng, sau đó lại rao bán trên mạng xã hội để tiếp tay cho các đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo hay rửa tiền. Đội Cảnh sát hình sự Công an Quận Cầu Giấy đã bắt giữ các đối tượng".

Hành vi vi phạm của các đối tượng đã phạm vào điều 291 Bộ luật hình sự và sẽ bị xử lý nghiêm. Tuy nhiên, trong vụ án này, cũng đã có rất nhiều người vô tình tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật khi bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng của chính mình.